Ngày 10/7/2025, NHNN ban hành Thông báo số 1511/TB-TTNH3 kết luận thanh tra tại ngân hàng Shinhan Bank Việt Nam, chỉ ra nhiều tồn tại trong các lĩnh vực quản trị, tín dụng, ngoại hối và phòng chống rửa tiền .
1. Quản trị điều hành chưa đảm bảo
- Biên bản họp Hội đồng Rủi ro quý II và III/2024 không phản ánh đúng thực tế và chưa tuân thủ quy định nội bộ .
2. Tín dụng và xử lý nợ còn bất cập
- Quy định chưa rõ ràng về phí bảo lãnh, phân loại nợ, trích lập dự phòng, định giá tài sản đảm bảo và kiểm soát rủi ro khi cho vay bất động sản với khách hàng lớn (≥ 1% vốn tự có) .
- Trong hoạt động cho vay, kiểm tra, giám sát để phát hiện sai phạm chưa chặt chẽ .
3. Ngoại hối & chuyển tiền quốc tế gặp lỏng lẻo
- Một số hợp đồng mua/bán ngoại tệ thiếu thông tin cơ bản như cặp tiền giao dịch và tỷ giá .
4. Báo cáo phòng chống rửa tiền chưa chính xác
- Một số báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử ghi thiếu hoặc sai định dạng thông tin người chuyển, người nhận tiền .
🧭 Nhận định nguyên nhân & xử lý
- Nguyên nhân khách quan: Khách hàng lớn, đặc biệt người sống ở nước ngoài, chậm cung cấp thông tin; hoạt động xử lý nợ gặp khó khăn do thông tin không đầy đủ .
- Nguyên nhân chủ quan: Nhân viên chưa rà soát kỹ quy trình tín dụng, kiểm soát nội bộ chưa đủ chặt chẽ .
NHNN yêu cầu ngân hàng báo cáo, giải trình và thực hiện các biện pháp khắc phục trong vòng 6 tháng, bao gồm siết chặt quản trị, thực thi nghiêm nội bộ và tăng cường kiểm toán nội bộ .
🔍 Shinhan Bank trả lời
Shinhan Bank đã thừa nhận các tồn tại được nêu, đồng thời nhấn mạnh đã tuân thủ nhiều quy định và duy trì chất lượng tín dụng khá tốt: nợ xấu ở mức 0,62%, tỷ lệ vốn an toàn (CAR) đạt 21,4% (đến 6/2025) .
Ngân hàng cam kết sẽ khắc phục toàn bộ điểm yếu theo đúng yêu cầu của NHNN ().
✅ Kết luận
Shinhan Bank Việt Nam, dù hoạt động ổn định và duy trì tỷ lệ nợ xấu thấp, vẫn để xảy ra một số sai sót đáng lưu ý trong quản trị, tín dụng, ngoại hối và báo cáo rửa tiền.
NHNN đã yêu cầu chấn chỉnh nghiêm ngặt, và Shinhan Bank cam kết thực hiện đúng để đảm bảo an toàn, minh bạch và tuân thủ pháp luật. Kết quả xử lý sau 6 tháng tới sẽ là thước đo cho hiệu quả của quá trình cải tổ.
